凡定期定額申購德盛安聯投信系列基金（除貨幣市場基金外），可享有下列優惠：

備註：
‧若同一檔基金有二筆以上定期定額契約，其扣款次數合併計算。
‧iFund客戶可利用iFund【定期定額交易】選項中的【定期定額扣款次數查詢】功能，了解所投資各檔基金的累積次數。立即登入iFund查詢
‧不同基金之牌告手續費率有所不同，請參考「境內基金現行牌告手續費率一覽表」

申購手續費依申購管道、申購之基金類別以及申購金額之不同，分別說明如下表：

申購手續費費率表

備註：電子交易申購手續費率係按現行牌告手續費率打3折！

• 已開立網路交易之客戶可直接進入【iFund交易登入】依序登打完成申購交易。
• 除網路交易外，尚可透過書面郵寄、傳真或親洽辦理，請見以下說明：

備註：

• 匯款證明：需申購人(即受益人)本人名義匯款之匯款收執影本。
• 轉帳證明：需為申購人(即受益人)本人之ATM轉帳單據影本含清楚轉出帳戶帳號之存摺封面影本。以上匯款人與申購人之關係為配偶或未成年子女者，不在此限，但須附關係證明文件，如：戶口名簿）
• 交易時間：貨幣市場基金於營業日上午11：00(含)前，其餘類型基金於營業日下午4:00(含)以前完成下單及匯款程序。(網路交易於委託當日自指定帳戶中扣款)

目前可申購投信系列基金。
其餘境外系列基金(外幣計價)請透過全省代銷行庫申購--

• PIMCO系列基金銷售機構
• 德盛全球投資、德盛德利基金銷售機構

• 配合電子交易之相關規範，透過本公司之網路交易，每日交易之金額上限說明如下：
  1. 自然人：申購(含單筆及定期定額)本公司基金，每日累計總金額以新台幣490萬 元為上限。
  2. 法人：申購(含單筆及定期定額)本公司基金，每日累計總金額以新台幣1,990萬元為上限。
• 德盛安聯旗下投信系列基金依其公開說明書及信託契約規定，書面及電子交易的單筆最低申購金額各有不同，分列如下表：

於營業日當日交易時間內完成所有交易程序即以當日淨值申購。

網路開戶後，仍可利用網路以外之任何途徑進行交易，不同之交易途徑適用不同費率，請參考『申購手續費費率表』。

稅法規定，外籍投資人士（以下簡稱外僑）之綜合所得稅申報，依其在華居留期間長短不同，分為「境內居住」或「境外居住」，其納稅方式亦有不同。唯外僑在華居留天數難以確認，故礙難受理外僑申購本公司發行之境內收益分配型基金。 

• 單筆：帳戶餘額不足將造成基金申購總價金扣款失敗，則該筆交易不成立。若要完成該筆交易須重新下單申請。下單後，請確認在各基金營業日截止時間前，扣款帳戶之餘額足夠扣繳申購總價金（申購金額+手續費)。
• 定期定額：帳戶餘額不足將造成定期定額扣款失敗，則該筆定期定額交易不成立。若連續三次扣款失敗，該定期定額契約即失效，不再扣款。因此，請於每月扣款日前留意帳戶中餘額是否足夠，以確保該筆定期定額交易順利完成。

依法令規定，自2011年12月30日起，為協助投資人確實掌握自身的投資風險承受度及屬性，除金融消費者保護法第四條之專業投資機構外，所有客戶均需適用本公司的「客戶投資適性調查」機制，此評估結果將影響您日後可申購之基金，以確保您所投資之金融商品適合您的投資風險屬性。

若未完成填寫投資適性調查時，未來欲進行申購交易（單筆申購、轉申購、定期定額、鎖利定期定額以及變更定期定額之扣款基金）時，仍需請您完成投資適性調查表，若尚未完成，公司將無法接受您的相關交易申請。

由於您的投資經驗、投資需求及可以承受之投資波動，會隨著人生不同階段的狀況而有所改變；為落實主管機關認識客戶政策，本公司每年將為您進行投資適性的更新作業。

• 電子交易：電子交易戶之扣款帳戶不得為本人以外之第三人，故若以子女名義開立電子交易戶並自電子交易平台下單，則無法以父母之帳戶扣款。  
• 櫃檯或郵寄辦理：
  1. 定期定額：以臨櫃或郵寄等書面方式申請定期定額，申購人(即受益人)為未成年子女時，得以父母之帳戶扣款。
  2. 單筆：以臨櫃或郵寄等書面方式申購基金，可以父母之帳戶匯款或轉帳，但需附匯款人與申購人的關係證明文件。

• 您可透過ATM轉帳或親洽銀行完成匯款，匯款帳號請參見『匯款戶名與帳號一覽表』。
• 匯款人限以申購人(即受益人)本人名義匯款，不接受以第三人名義代為匯款。（但匯款人與申購人本人之關係為配偶或未成年子女者，不受上述限制，請另附關係之證明文件。）

電子交易客戶可至【iFund交易登入】，點選【一般交易】中的 單筆交易 或 買回/轉申購 ，在『交易日期』內直接點選預約下單的日期即可。
適用範圍：

• 預約交易適用於單筆申購、買回及轉申購，最多可預約未來2個營業日的交易。
• 新基金募集及基金有額度控管時不適用預約交易。
• 預約交易無法透過傳真、郵寄或臨櫃的方式辦理。

基金扣款日為您預約申購下單日的當天16:00以後。

• 已開立網路交易之客戶可直接進入【iFund交易登入】依序登打完成買回或轉申購申請。
• 除網路交易外，尚可透過傳真、書面郵寄及親洽辦理，請見以下說明：

備註：持有受益憑證之受益人，需以受益憑證正本進行交易，無法以傳真或網路進行交易。

投信系列基金(含貨幣市場基金)，若於基金營業日當天交易時間內（下午四點）以前完成交易，除另有暫停交易公告，買回皆以交易申請成功日之次一營業日淨值計算。

• 直接向投信公司申請買回時，無需支付買回費用，但買回款匯回之匯費或支票(劃線禁背)郵寄之郵資，將由保管機構自買回價金中逕予扣除。
• 買回價款依不同基金類別其入帳時間有所不同。分別說明如下：
  1. 貨幣型基金：買回申請日之次一個營業日內入帳。
  2. 投資國內股票型基金：買回申請日之次三個營業日內入帳。
  3. 投資全球債券基金：買回申請日之次四個營業日入帳。
  4. 投資海外股票型（或組合型）基金：買回申請日之次五個營業日內入帳。

買回或轉換申請，本公司將依「先進先出」原則，依序扣除所持有之單位數，無法指定某一筆過去申購的單位數進行買回或轉換。

基金轉申購是先買回原持有基金再申購新基金，原持有基金以買回申請日的次一營業日之淨值計算；原持有基金之買回款項匯入日即為新基金申購淨值計算日。實際淨值日期請以交易確認書為準。

轉申購手續費是於買回原持有基金之款項中扣除，扣除後的買回款項再申購新基金。轉換手續費率依下單方式不同，說明如以下表：

備註：德盛安聯四季豐收債券組合基金A、B類型轉換不收轉換手續費。

• 每次轉換或買回之單位數不得低於100個單位，且買回後之庫存單位數不得低於500個單位，貨幣市場基金最低買回或剩餘不得低於5,000個單位，若庫存低於最低持有單位數，需全數買回或全數轉申購。
• 電子交易系統會依投資人的買回之交易單位數乘上前二營業日之基金淨值進行估算，若當天累計的交易金額超過上限時，將無法進行該交易申請。

依洗錢防制法規定，基金買回之款項必需匯入受益人本人之帳戶。

• 已開立網路交易之客戶可直接進入【iFund交易登入】依序登打完成定期定額申請。
• 除網路交易外，尚可透過書面郵寄及親洽辦理，請見以下說明：

備註：請於扣款日前8個營業日將所有文件送達本公司，或16:00前於iFund電子交易平台完成下單，即可於指定之扣款日進行扣款申購。

每月6日、16日、26日。

• 不論透過網路或書面申請，每筆最低扣款金額為新台幣3,000元，且須以「千」為單位累加。（『貨幣市場基金』恕不接受定期定額申購。）

備註：精選基金於每季推出數檔，欲了解當季之精選基金，請至"焦點基金"單元查詢

若您是德盛安聯iFund客戶，可於登入iFund後，點選上方【定期定額交易】，利用選項中的【定期定額扣款次數查詢】功能，查詢已投資的各檔基金其定期定額扣款累計次數。此外，亦分別有成功與失敗扣款累積次數的資訊供您參考。

長期扣款優惠係以單一基金累積成功扣款次數滿36次作為符合優惠資格判斷，待下一次(第37次)扣款以後即可享有0手續費！立即登入iFund查詢
 

註：
‧ iFund【定期定額扣款次數查詢】功能，其累計扣款成功及失敗的次數計算，係以計算至登入當時，已完成扣款交易且資料轉入iFund系統之定期定額契約扣款結果為依據。
‧ 長期扣款優惠基金為德盛安聯投信系列基金（貨幣市場基金除外），詳見優惠說明 

電子交易不論申購之扣款帳號或贖回之匯回帳號均是在申請電子交易時所約定之帳號，與書面交易約定無關。

若要透過網路進行電子交易，必須先完成『i Fund電子交易戶』開戶程序，方可透過網路進行交易，書面約定的扣款帳號將不適用於電子交易扣款申請。

若扣款日適逢例假日、基金非計假日或遇地震、颱風……等臨時放假，交易日將自動順延至次一營業日扣款，且以該日淨值計算之。

定期定額一旦申請終止扣款後，便無法申請恢復扣款，如欲繼續定期定額投資計畫，必需重新申請一筆定期定額。

暫停扣款的期間可自行設定，設定之期間一旦結束後，將自動恢復扣款。

申請定期定額全部買回或轉申購，原定期定額契約仍有效，並不會自動停止扣款。

申請變更個人資料可利用之管道，請參見下表：

備註：變更網路之扣款帳號尚須送至銀行核印，一般核印作業時間約為2~4週，依各銀行作業流程而有所不同。

※欲了解新開戶應該寄回哪些文件，請按此查詢列表。

• 申請iFund電子查詢戶：可查詢個人所有的交易明細及投資組合等資料。
• 申請iFund電子交易戶：除查詢功能之外，還具備了基金交易之功能。
  
  茲將各功能分述如下表：

您可以使用下列方式完成申請：

※欲了解申請開立【iFund電子查詢戶】、【iFund電子交易戶】應該寄回哪些文件，請按此查詢列表。

透過德盛安聯投信網站進行電子交易，約定之扣款帳號必需是有參加「FIS全國性繳費業務約定授權機制」之金融機構的帳號，請參考『FIS財金銀行列表』所示！。

※ 『FIS財金銀行列表』

• 請填寫「資料變更申請書」及「代扣款核印授權書」一式二聯，連同存摺封面影本寄回辦理。
• 約定扣款帳戶文件備齊送達德盛安聯投信後，將送至該帳戶所屬銀行進行核印，核印成功後即可進行交易。一般銀行核印作業時間約2~4週，實際所需時間依各家銀行作業流程而有所不同。

依「中華民國證券投資信託暨顧問商業同業公會證券投資信託基金募集發行銷售及其申購或買回作業程序」之規定，證券投資信託事業及其基金銷售機構辦理基金銷售業務時，應充分知悉並評估客戶之投資知識、投資經驗、財務狀況以及承受投資風險程度。也因此『客戶投資適性調查表』視為開戶必備文件之一，若填寫不完整或未填寫，即無法完成開戶作業，請務必逐題填寫完整。而您也可透過『客戶投資適性調查表』的填寫，更瞭解自己的風險承受度以及投資屬性。

• 申購人(即受益人)基本資料欄位：請填寫未成年子女資料。
• 唯「風險屬性評估欄位」及以下項目：
  6. 家庭年收入
  7. 預估可投資理財金額
  8. 投資資金來源
  9. 取得理財資訊的來源
  可依法定代理人之財務狀況及投資經驗填寫。

父母為未成年子女之法定代理人，對於未成年子女之權利義務，依民法規定，除法律另有規定外，由父母共同行使或負擔。因此，為善盡公司義務，以及確保父母雙方的權利義務，需同時留存父母親雙方證件資料以及印鑑章。

基金交易之資本利得不需課稅，若所投資之基金有利息配發且配息來源為基金所投資之國內股息股利，則需列入個人年度利息所得計算綜合所得稅，若配息來源為海外收入，則需列入個人之海外所得申報。

• 台幣計價之投信系列基金淨值，依據基金投資區域及投資標的之不同，其更新時間也有所不同，各基金營業日下午2:00起陸續更新。
• 外幣計價之系列基金(如：德盛、德盛德利及PIMCO系列)，各基金於每營業日上午11:30更新。

• 經理費：是基金支付給經理公司（即基金公司），做為投資、營運、管理之用。
• 保管費：是基金支付給負責保管及交割處分基金資產的保管機構（通常為銀行等金融機構）的費用。
• 基金經理費與保管費之費率分別載明於基金公開說明書上，自成立日起，逐日就基金規模攤提計算，並反應在淨值上，投資人不需再額外支付。

• 投資人購買共同基金時，基金公司應交付受益憑證給投資人，以表彰其持有權益。臺灣集保結算所自94年起，已提供國內開放式受益憑證採行無實體發行之服務，利用電腦自動化作業，精確無誤地登載每位申購人(即受益人)基金單位數額，申購人(即受益人)不必再自行持有紙本的受益憑證。臺灣集保結算所遵循嚴謹的資訊安全政策，基金申購人(即受益人)無須擔心登錄資料有被竄改、竊取、盜用、洩密及遺失之虞
• 自98年8月起本公司系列基金採無實體發行，不另製發受益憑證。本公司完成客戶之基金申購作業程序後，於7 個營業日內寄發交易確認單。(於新基金募集期間申購者，將於基金成立日後30日內寄發)

• 交易確認單：記載當次交易明細，只要有交易即會寄發。
• 對帳單：記載每月或每季所持有的基金明細，只要有結餘單位數就會收到。
• 本公司發行的投信基金其交易確認單及對帳單寄發時間如下：

一般客戶：以書面方式寄發

電子交易客戶：以電子郵件方式寄發

您可透過下列方式查詢個人投資現值：

請點選 電子報訂閱，填妥電子信箱登入，即可新增或取消訂閱電子報。

‧ 本公司網站所使用的SSL安全機制是由「VeriSign」所核發的認證。本公司係經過合法認證成立之公司、傳輸過程SSL加密機制，確保不會被有心人士竊取及交易不可否認性。您亦可以到【德盛安聯投信-全方位理財中心網站】中，看到「VeriSign」（發放安全標章的公司）的公開聲明畫面或至「VeriSign」查知『德盛安聯全方位理財中心』伺服器數位憑證之內容與序號。
‧同時本網站亦於2011年8月取得”SOSA”認證為『優良電子商店』及『資訊透明化電子商店』，本網站安全性再獲第三公正單位肯定。
 註：甚麼是SSL?
SSL(Secure Socket Layer)伺服器憑證服務應用於Web browser與Server間網路商務交易傳輸。網站安裝SSL伺服器數位憑證可與全世界各地瀏覽器(如IE或Netscape)使用者之間所傳輸內容經過加密保護、保護訊息完整性及雙方建立交談時身分辨識，確保訊息在網際網路上流通時，不會被網路上的駭客中途攔截解讀(資料保密)或被網路上的駭客擅自修改資料(資料完整)，防止第三人經由網路窺知傳輸之任何訊息。SSL伺服器數位憑證依其加密之強度可分為128 位元(bits)及40位元(bits)，128位元加密強度比40位元多288倍，為加密強度最高之SSL伺服器數位憑證。金融領域網站多採用128位元SSL伺服器數位憑證。

1. 請至瀏覽器上功能項中的【工具】點選【網際網路選項】
2. 在對話框上端一排標籤中點選【內容】，找到『自動完成』欄位點選【設定】
3. 『自動完成設定』對話框出現後，勾選不想被記憶的項目，即可防止您的密碼被電腦記憶，也可清除已被電腦記憶的密碼。

‧為保障客戶的交易安全，密碼連續輸入累計錯誤次數超過5次，會自動鎖住，無法使用。
‧忘記登入密碼時，請按【忘記密碼】，填妥頁面顯示欄位之資料，將資料送出。待系統驗證無誤後，即會顯示密碼提示句或寄發登入密碼至您預設的電子郵件信箱中。
‧忘記交易密碼時，請於營業日9:00~17:30撥打客服專線，由客服專員為您處理。

網路上常用的免費信箱，例如：PCHome、Hotmail等，常會將大量寄發的信件歸類為垃圾信箱或者直接擋掉，而導致無法正常收信，建議更改成別的信箱。

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1. 您在上次登入後，未按正常程序登出，請等待20分鐘後再重新登入。若您在設定時間內提前登入，系統便會判斷您重覆登入本系統，而顯示"請勿重覆登入"的錯誤訊息。
2. 或是點選IE（或FireFox）視窗的 X 關閉畫面按鈕，導致系統無法紀錄您登出時間，請等待20分鐘後再重新登入。

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德盛安聯投信『iFund電子交易平台』已於2010年9月28日正式上線營運，原資產帳戶查詢系統於2010年9月10日終止服務，如您持的是舊有密碼，將不適用於iFund電子交易平台。如欲使用『iFund電子交易平台』，需開立電子交易帳戶，開戶完成後即可使用平台各項查詢及交易服務。